Site icon BIT – MAN

כללי ההתמחות החדשים

people discuss about graphs and rates

Photo by fauxels on Pexels.com

מאת: איתי חיון

כדי להוציא רישיון לעסוק בביטוח (סוכן ביטוח / יועץ / משווק) יש לעבור תקופת התמחות.

במסגרת ההתמחות בעל רישיון חונך, מלמד ומדריך את המתמחה שמבקש לקבל את אחד הרישיונות.

בכדי להבטיח שההתמחות תהיה ברמה מקצועית ותעניק למתמחה בה את הכלים לטפל כיאות בעתיד במבוטחים ובעמיתים התלויים בו כגורם מקצועי, קבע הממונה על רשות שוק ההון כללים חדשים אודות ההתמחות.

ריכזתי לפניכם את עיקרי הכללים הנוגעים למתמחים:

כללים עיקריים בנוגע להתמחות

על מנת להגביר את סיכויי ההצלחה של ההתמחות כך שהן למתמחה והן למאמן ברורות מטרות ההתמחות והציפיות אחד מן השני, נקבע כי לפני קבלת מתמחה, יקיים המאמן שיחה עם המתמחה בה יוודא את התאמתו של המתמחה ויבהיר למתמחה את הציפיות והדרישות המצופות ממנו.

מאמן ישלח למועמד להתמחות הודעה על קבלה להתמחות והמועמד להתמחות יאשר בחתימתו את הקבלה להתמחות ויחזירה למאמן.

על מנת לאפשר למאמן פיקוח קרוב ושוטף אחר ההתמחות נקבע כי מקום הישיבה של המתמחה יהא זהה למקום ההתמחות עליו הצהיר המאמן.

אין אפשרות להעסיק מתמחים ללא שכר (שכר המתמחה ישולם באמצעות תלוש שכר ולא כנגד חשבונית).

תקופת ההתמחות

ההתמחות תעשה במשך 6 חודשים.

כל שבוע עבודה יכלול לפחות 30 שעות שבועיות.

כל שבוע עבודה יכלול לפחות 4 ימי עבודה.

יום עבודה יכלול לפחות חמש שעות התמחות ביום.

התכנים שיועברו בהתמחות

על המאמן לקבוע תכנית התמחות הכוללת עקרונות וקווים מנחים להתמחות ולבצע מעקב תקופתי אחר יישום תכנית ההתמחות.

במקום התמחות בו מתמחים באופן קבוע למעלה מחמישה מתמחים יוגדר אחראי התמחות שתפקידו לוודא כי כל התנאים לקיומה של התמחות נאותה מתקיימים.

תכנית ההתמחות תכלול חקיקה, חוזרי ממונה, התנסות מעשית של פגישות עם לקוחות בליווי המאמן, השתתפות בהליך של בירור צרכים של לקוחות בליווי המאמן, השתתפות בהליך של צירוף לביטוח או צירוף למוצר פנסיוני, ללקוחות בליווי המאמן; ולפחות 60 שעות הדרכה בנושא סוגי מוצרי ביטוח בענף ההתמחות הרלוונטי (יתרונות וחסרונות של המוצרים כולל מוצרים שלא ניתן לשווק אך קיימים בענף).

כללי ההתמחות החדשים יחולו על מתמחים אשר הודיעו לממונה על תחילת התמחותם לאחר 04.04.22

מעבר לסרגל הכלים